2016年是互联网金融行业发生深刻变化的几年：整改、规范与发展；或转型，或清盘退出，堪称监管元年。

服务内容：P2P备案
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联系人：江先生

一、             全面整顿，规范行业健康发展

银监会数据显示，据不完全统计，截至2016年6月底，全国正常运营的网贷机构共2349家，借贷余额6212.61亿元，两项数据比2014年末分别增长49.1%、499.7%。

缺监管、缺规则、缺门槛，“三缺”的网贷行业终于迎来了首份行业监管细则。8月24日，银监会会同工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室等部门联合发布了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》

而据银监会不完全统计，截至到2016年6月底，国内正常运营的P2P平台有2349家，以此来算，完成银行资金存管、符合监管要求的平台不足3%，97%的平台面临转型或出局。

2016年政策对行业洗牌起到了催化剂的作用，包括电信业务许可证、银行存管、信息披露等规范性指导和硬性要求等在内的监管细则出台，在一定程度上形成了行业隐性“牌照”。

二、             网贷备案指引曝光，监管进入后阶段

11月28日，一份署名中国银监会办公厅的《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》（银监办发[2016]160号）（下称“备案登记指引”）影印文件流出。

备案登记指引显示，新设立的网贷平台登记注册、领取营业执照后，应当于10个工作日内向注册地金融监管部门申请备案登记。已设立的网贷平台，依据P2P网贷专项整治工作的安排，在各地完成分类处置后再行申请备案登记。 

按照要求，新设立网贷平台办理备案登记需要九大部分材料：

1.         网贷平台基本信息，如名称、住所地、组织形式等；

2.         股东或出资人名册及出资额、股权结构；

3.         经营发展战略和规划；

4.         合规经营承诺书；

5.         企业法人营业执照正副本复印件；

6.         法定代表人以及董事、监事、高级管理人员基本信息资料；

7.         分支机构名册及其所在地；

8.         网贷平台网站及APP名称；

9.         地方金融监管部门要求提交的其他文件、资料。 

腾博国际江先生认为根据10月13日发布的《专项整治》，P2P风险专项整治工作四大阶段的时间点，对P2P行业的分类处置结果要到2017年3月前完成。目前流出的只是银监会的备案指引，各地区的备案细则目前还没正式出台，因此我们预期，现有的P2P平台早也要等到3月份才能启动金融办的备案登记。

三、关于腾博国际

腾博国际商务有限公司于2005年在深圳成立，十年沉淀，在行业内积累了丰富的经验和资源。在金融牌照申请方面有着专业的团队，商业保理、融资租赁、融资担保、深圳典当行、私募基金牌照、基金代销牌照、保险中介牌照、互联网小贷牌照等牌照申请都有成功案例。同时，面对2016年金融业排查和监管，有丰富的金融壳资源转让：基金公司、投资公司、资产管理、金融服务等。

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